我想捡点钱:拖拉机套利怎么玩
Contents
我很少谈套利,是因为套利一般有时效性,机会稍纵即逝,不能保证持久盈利。但掌握一些常见的套利方式,当机会来临的时候,还是可以捡点钱的。
今天先来讲讲拖拉机套利,之后再慢慢聊其他玩法。
所谓的拖拉机,一句话总结,就是通过把投资者的主账户,加挂多个子账户,主账户是拖拉机的机头,拖着子账户在羊毛地薅羊毛,通过增加账户数量的做法,从而突破基金申购的额度限制,达到增加利润的目的。
拖拉机套利的原理
在此之前,我先科普一些基本的概念,避免小白云里雾里。
首先,基金分为场内和场外基金。场内基金就是,像股票一样,在A股开盘之后才能买卖。场外基金,就是大家最熟悉的诸如在支付宝里面买卖的基金。
场内基金,你可以理解为一个自由交易的市场,一个商品的价格是不固定的,有人买有人卖,一个愿打一个愿挨,所以价格有浮动有溢价。
场外基金的价格,按基金公司每天公布的“净值”成交,你可以理解为实际值多少,简单理解为商品的实际官方价格。
比如陈奕迅演唱会的门票,场外价格(净值)就是官方在大麦上的价格500块,但奈何粉丝太多,演唱会门票供不应求,就有很多粉丝愿意以更高的价格(1000块)从黄牛手里购买,场内就是自由交易的市场,可以买到溢价的门票。
大部分时候,场外的价格跟场内的价格是一样的,如果基金太热门买的人太多,就会出现溢价。
而出现溢价,就有了套利的机会。
本质上,拖拉机套利,就是充当一个黄牛,从官方手里原价买来,转手卖给别人。
能同时在场内跟场外交易的基金,就是「LOF基金」。LOF基金一般基金名字后面有“LOF”的标识,比如嘉实黄金LOF、军工基金LOF等,当LOF基金出现溢价的时候,就是你可以当黄牛的时候。
原理就是这么个原理,其实很简单。
官方只给一个账户买一张票,你只能赚一张票的钱,但是如果你开五个六个账号,你就能赚五张六张票的钱。
如何打造一台拖拉机
了解了原理,我们就可以开始搞一台拖拉机,去当黄牛,薅羊毛。
首先你需要一个证券帐户,可以炒A股的那种,我默认你已经开好主账户了。
无论你是用什么券商,都差不多,在券商app里面,找到「业务办理」-「股东管理」栏目 -「股东帐户管理」,点进去,点击「增开」,把深圳的帐户都开上,如图所示:
组装加挂至3个深A股票子账户+3个深A基金子账户,就拥有了最多6个深市的账户,这就是所谓的「一拖六」。
到这里,你的拖拉机就已经准备好了。来不及解释了,快上车。
如何开拖拉机
各个券商的操作基本一样,区别是界面不一样,但是流程是一样的。
找到交易界面,选「场内基金」,然后点击「场内认购」,就进入到了「基金申购」的页面,在这里填入你想买的基金跟金额,到这里买入就结束了。
这样,你就以实际的净值价钱,买到了你想要的基金。
等两到三个工作日,你就会看到你申购到基金到货了。
到货直接卖出就行了,小手一抖,羊毛到手。整个过程还是挺简单的。
有人会问,我到底该买什么基金呢,我怎么知道基金有溢价呢。这就得推荐大名鼎鼎的集思录了,这里列举了一些常见的基金,可以很清楚的知道哪些基金有溢价,以及溢价有多少:
开拖拉机有风险吗
当然有,谁开拖拉机没有风险啊。你骑自行车都有风险(逃
有两个点需要特别注意的。一个是有些LOF基金在场内的份额特别小,买卖特别困难。就好比你买了个很小众的东西,有价无市,此时溢价高也没什么用。所以新手不要只看溢价,也要关注一下成交量。
另一个风险点在于净值的波动。也就是有可能你申购的基金价格下跌,导致自己亏损。我们上面说当你申购完基金后要等两到三个工作日才能取到货,这两三天基金是有可能下跌的,这不是你能控制的,有涨有跌很正常。
就像黄牛买了很多演唱会门票,等门票到了之后,好家伙,全是黄牛在抛盘,只能降价处理了。
以上就是拖拉机套利的全部内容,祝开拖拉机愉快~